Publié le 20.01.2021
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De l’utilité d’une bonne rédaction de la clause bénéficiaire…
L’assurance vie, connue pour sa souplesse et pour être l’un des placements préférés des Français, est également un outil de transmission efficace et fiscalement intéressant. Ce contrat d’épargne, qui permet de constituer et de faire fructifier votre capital, permet également de transmettre un capital hors succession à une personne physique ou morale de votre choix, entre un ou plusieurs bénéficiaires, à part égales ou en quotes-parts différentes.
Pour cela, afin de traduire fidèlement votre choix, la clause bénéficiaire doit être préalablement renseignée de manière très précise, car en l’absence de désignation, les capitaux réintègreront votre succession.
Il est tout à fait possible de nommer Imagine comme un bénéficiaire de premier ou de second rang, et de défendre ainsi la cause qui vous tient à cœur. En choisissant Imagine comme bénéficiaire de votre contrat d’assurance-vie, vous pouvez contribuer simplement et de façon efficace aux recherches menées par les équipes de l’Institut.
Pour désigner votre ou vos bénéficiaires, plusieurs moyens sont à votre disposition : mention sur le bulletin d’adhésion, lettre adressée à votre assureur ou testament ; tout en sachant que vous êtes libre de changer les bénéficiaires quand vous le souhaitez. Au-delà de la clause standard ou celle à options parfois limitées, sachez que vous pouvez opter pour une clause dite « sur-mesure » et la rédiger vous-même en indiquant précisément le nom, l’adresse du ou des bénéficiaire(s).
Dans tous les cas, la rédaction de la clause bénéficiaire devant faire l’objet d’un soin particulier, nous vous recommandons de vous faire accompagner pour faire en sorte que celle-ci soit parfaitement adaptée à votre volonté, à votre situation et à vos objectifs.
Pour cela ou si vous souhaitez plus d’information, n’hésitez pas à demander notre brochure « legs, donations et assurances-vie » en envoyant un mail à anne-maud.fablet@institutimagine.org